Modown主题尚未激活!Error msg: c4d521b18f0b58afc59ed819dd7c34df
被誉为“商业兵棋”的企业战略模拟平台:《金融帝国实验室Capitalism Lab》

被誉为“商业兵棋”的企业战略模拟平台:《金融帝国实验室Capitalism Lab》

作者:Alexander Cheung

转自:机核

商业,这个星球上除了自然伟力之外最生机盎然的力量,正在以迅猛而又不可见的方式重塑着我们的文明和生活。咏叹这股力量的,除了无尽的MBA教科书和新生代商业书籍之外,还有一种被称为商业模拟游戏的媒介类型,而其中的佼佼者,无疑是1995年由Enlight Software开创的《Capitalism》系列。发行于2001年的《Capitalism II》是将该系列推向成功的重要节点,成为当时商业模拟游戏的标杆之作,并最终确定了这一系列的形态。育碧代理了《Capitalism II》并在国内发售了简体中文版,中译名为《金融帝国II》(或许直译为《资本主义II》更能表达其立意)。哈佛大学教授Thomas Kosnik在提到《Capitalism》时这样说到,“我常引用的商业案例及经验,都在《Capitalism II》里唾手可得。”这一商业战略游戏几乎涵盖了现实世界中商业可能遇到的方方面面,需要通过融资、技术研发、原材料生产及采购、加工制造、渠道价格及库存管理、零售终端管理、广告投放、促销管理等最接近现实世界的运作方式予以解决。哈佛商学院、斯坦福商学院、北卡罗来纳大学等知名院校都相继采用了《Capitalism II》作为教学工具。IGN认为,从广度和深度而言,《Capitalism II》已经成为世界上无出其右的商业模拟游戏了。 《Capitalism II》并非十全十美,在《Industry Giant 2》和《Railroad Tycoon》等同类游戏中被广泛聚焦的物流体系构建并没有得到关注,而互联网时代的新商业模式也并没有在其中有所反映,第三产业也仅仅局限于媒体业。《Capitalism II》表现的是一个彻彻底底的工业化时代的资本主义经济体系,其仅有的信息化标识恐怕只有个人电脑的生产和制造了。尽管如此,《Capitalism II》对于市场经济的描述虽然简洁,但非常有效,兼并与收购、纵向一体化与横向一体化、单品牌战略和多品牌战略等均可自由实现。不同业务单元和产品的尼尔森式的数据呈现,为决策提供了准确和及时的一手信息,现实世界中,这些数据往往价值数百万。《Capitalism II》还提供了简化的资产负债表与损益表供玩家进行财务分析。对于《Capitalism II》玩家而言,无论是对一个潜在行业通过波特五力模型进行分析,还是通过波士顿矩阵模型分析自身业务,《Capitalism II》提供的信息和数据足以胜任。我仍然记得18年前第一次接触《Capitalism II》时,一如初次发现了《Harpoon》(《鱼叉》)与《The Operational Art of War II》(《战争艺术II》)时的兴奋。直到多年以后,方才知道商业和军事两者之间其实是一脉相承的,企业战略的多个概念均来源于军事战略,组织管理的一些方法也来源于军事范畴。上大学时和室友联机,彼此建立上下游产业关系,背后却又进行着恶意收购,这种趣味和快乐早已成为记忆。随着时间的推移,《Capitalism II》俨然成为一个商业模拟游戏中的传说,却未曾有任何一部商业模拟游戏能够实现超越。2013年,在历经多年的沉寂后,Enlight Software奇迹般地发布了持续开发中的《Capitalism Lab》(《资本主义实验室》),它不再支持多人联机,但却让这款古老的系列获得新生,不仅支持了更新的操作系统,更高的分辨率,添加了更具时代特色的产品,如智能手机、平板电脑等。更重要的是,新增了一系列诸如土地买卖、城市演变发展、宏观经济模拟、社区配套设施等新功能。至此,城市不再一成不变,商业的力量可以推动一个城市不断向新区扩张、人口持续导入,并进而产生新的商业需求。宏观经济模拟带来了经济周期,而央行在其中的角色更成为一个有效的风向标。社区配套设施将直接决定房产的价格,并将由政府直接运营。在零售店的选址过程中,客流量指数也被增加进来,成为一个重要考虑因素。城市和商业的良好互动终于得以实现,商业地产就像现实世界中一样,成为早期发展的快速途径。此后,Enlight Software并没有满足于《Capitalism Lab》的全面更新,而是持续推出了《City Economic Simulation》(《城市经济模拟》)、《Digital Age》(《数字时代》)、《Subsidiary》(《子公司》)、《Banking and Finance》(《银行与金融》)四个各具特色的DLC,最终将这一模拟系列推上了商业模拟的巅峰。以下,我们将以情境讨论的方式,分别对这些DLC进行简要的介绍,以了解这一系列的演进过程。

《City Economic Simulation》(《城市经济模拟》)

这一DLC带来了真实的城市经济宏观模拟,不同于《城市:天际线》或者《模拟城市》,《Capitalism Lab》并不聚焦城市本身的模拟,但这并不意味着城市管理方面的缺失。政府的角色得以加入其中,成为基础设施提供者和规则制定者。政府的土地利用规划也增加进来,待发展的商业用地、工业用地、居住用地、农业用地如同控制性详细规划那样可以提前确定,城市建设实现了功能分区,而公共服务设施如学校、医院等需要由政府建立。此外,政府也需要制定不同的税收政策,这一方面会影响对于企业和人才的吸引力,另一方面也直接影响城市的运作,财政管理不得当的政府也会面临着关门的命运。作为一个成功的商人,在其中可以赞助某个候选人,甚至成立自己的党派,以期实现商业利益的最大化。每个城市的宏观指标,如人口、GDP增幅、CPI增幅、投资情况、薪资水平等都有相应统计,且这些指标在很大程度上受到企业经营活动的影响。

商业重塑了一个城市。笔者早期在CBD区域大量低价拿地,为此后以一己之力定义整个城市的CBD和商业中心奠定了基础。由于城市吸引力空前增强,越来越多的人口导入,持续增加的高端社区进而为商业提供了丰富的机会。大量的NPC零售店开设。图中红色图标为笔者的地产业务。
人口增长情况,住宅楼供需与写字楼供需情况一目了然,时刻关注这一指标可以避免严重的过量供应的情况,以及把握最佳的扩大投资时机。
该城市作为早期薪资指数最低的城市,拥有数量庞大的廉价劳动力,成为绝大部分企业投资设厂的最佳选择,但随着工业化的完成,该城市的人均GDP达到了7.4万美元,这一点颇像深圳近年来的情况。工业化也带来了负面影响,如右上方污染模式所示,整个城市被重度污染。
简化的资产负债表,麻雀虽小五脏俱全,基本要素都已包括。可以看到目前公司资金充裕,相比经营性资产,现金占比过高,意味着后期并没有做更多的再投资,资产负债率也长期为0。
损益表,可以看到上年营收165亿美元,运营利润61亿美元,操作费用、广告及公共关系费用较高,但整体利润状况良好。

《Digital Age》(《数字时代》)

该DLC将《Capitalism Lab》从工业时代带向了信息时代。通过这一DLC,玩家得以模拟互联网经济,设立自己的社交网络、搜索引擎、电子商务平台、在线股票交易公司、酒店预订平台、汽车租赁平台、拍卖平台等。作为高科技行业,专利技术壁垒相比传统行业的护城河效应也更加明显,如果没有前期的技术研发和储备,很难在互联网时代开疆拓土。而传统零售业,也需要实现新零售所倡导的线上与线下完全打通,实现人、货、场的重构。软件公司允许玩家开发现实世界中所能遇到的几乎所有不同类型的软件,从3D建模软件到文字处理软件,从音乐编辑软件到诊断软件,几乎应有尽有。在建立软件公司过程中,人和技术始终是两大重要资产,知识产权成为了企业最重要的核心竞争优势。举个例子,笔者在进军互联网行业时,由于初期技术研发不及时,导致与头部玩家的技术代际差异过大,而临时组建的研发团队无法有效弥补这一差距时,专利购买就成为可能的方式之一。由于NPC也具有良好的护城河概念,在实际操作中也无法实现向领先者购买技术专利,好在互联网与软件技术投入第二的厂商在传统制造业有较大占比,因此利用资金优势进而这些行业对其进行密集打击,造成目标企业利润下滑,现金流为负,被迫同意出卖一系列技术专利,从而奠定了在互联网时代参与竞争的可能性。

从这里可以看到公司目前主要业务的营收情况和毛利润表现。制药业、笔记本、智能手机产业已经成为贡献率较低的业务模块,软件业已经成为公司的业务基石,地产和媒体收入未在此表显示。汽车制造是布局未来的产业,料将成为未来的增长点。
公司持有专利情况一览。通过购买专利及投入大量资金进行研发,软件及互联网专利技术的积累已经获得极大改善。
目前主导的行业。地产和媒体仍然是主导产业。动态的城市模型为地产发展提供了良好契机。公司通过购置土地发展商业地产获取足够的初始资金后,进一步转战媒体行业,不断兼并各平台媒体,随后利用媒体资源拉动自身的互联网业务,为数字化战略打下基础。
公司旗下一个刚刚实现盈利的酒店预订网站booking.com(如有雷同,纯属巧合)。平台依托公司旗下数十家传统媒体和互联网媒体同期进行广告投放,已经将到达率提升到50%。
电子商务平台Amazing.com,数十款产品在该平台上售卖。虽然账面上严重亏损,但这实际上是巨额的内部广告成本,以及由于渠道价格高于电子商务平台价格造成的,实际上相比制造成本仍然有足够的利润率。
公司软件业务中的主导是计算机操作系统,开发团队拥有一流的产品经理和研发人员,产品不断迭代推出,已经建立起围绕该操作系统的软件生态,并停止对于竞争对手系统的软件开发。所有的办公软件、图形编辑、3D处理、数据库软件等已经全部基于自主操作系统研发,竞争对手操作系统市场份额迅速下滑。
通过对COO的管理,实现充分授权。COO的最大意义在于可以将玩家从繁琐的供应链管理、生产管理和价格体系管理中解脱出来。
股价持续攀升,市盈率持续保持在健康合理区间。

《Subsidiary》(《子公司》)

这一DLC向现代企业治理结构的模拟更进一步,允许玩家建立多个子公司,为其聘请不同的CEO分别进行管理,最终实现IPO。同样的,玩家也可以建立一个壳公司,将母公司的业务和资产转移到壳公司中进行独立上市,以寻求新的融资渠道。如果喜欢像GE那样从战略层面进行集团化运作,为每个事业部单独建立一个子公司也许是再合适不过了。这一DLC也带来了零售店铺更多的商品陈列,现在,不论业态,每个零售店均可陈列3层共计12个产品。《Capitalism Lab》提供了一个前所未有的仿真环境来检验企业的经营战略,在这个环境中,玩家的知识和经验体系都将得强化。我们经常被告知,从来没有一成不变的市场,亦没有一成不变的战略,但如果可以体验柯达或诺基亚的命运,或许这份理解会更深刻。在这次模拟的尾声,看似已经遥遥领先的竞争态势毫无征兆的发生了变化,Moon Harp公司沉寂了几乎半个世纪,却在协议并购Star Ultima公司之后获得了大量的软件与互联网技术专利,二者的联合在极短时间打造出一个新兴的数字化帝国,并不断蚕食着笔者公司的营收与净利润。面对挑战者的步伐,找出并确认原因就花去了一定时间,因为业绩下滑本身也是伴随着经济衰退而来的。面对着即将被超越的命运,使用巨额现金溢价收购Moon Harp使之成为全资子公司是一个选项,事实也证明,这是最好的选择。收购后,通过重新调整双方业务组合,使之尽量差异化,避免直面竞争,成功构建了一个强大的多元化业务集团。

笔者将母公司和全资子公司Moon旗下的业务进行了重组,目前总计年营业额达到590亿美元,年利润为180亿美元。Moon的软件产业是核心业务,而其所有的软件开发全部基于母公司的操作系统平台进行开发,形成上下游产业链,此前存在竞争的领域已经调整完毕。
母公司保留了为数不多的操作系统和软件业务。除此之外没有显示在该产品界面的业务为写字楼、住宅、媒体、互联网和电信产业。操作系统成为最主要的利润贡献者。Moon公司则依托于技术储备,成为软件开发的最佳伙伴。

《Banking and Finance》(《银行与金融业》)

这一最新DLC让《Capitalism Lab》的中文译名实至名归(《Capitalism》早些年在国内被误译作“金融帝国”,但却没有涉及除股市以外的金融相关的模拟),从宏观角度模拟了金融体系的运作模式。玩家可以通过进入银行业,以存款和贷款业务获取利率收益。根据不同的信贷评级的贷款利率及贷款违约率,可以策略性地在经济衰退期间把高风险的贷款额控制在较低水平以控制风险,或在经济繁荣期间最大化高利率贷款以追逐利润最大化。玩家还可以进入保险行业,通过人寿保险、房屋保险、汽车保险等险种,承保数百万份保险单,利用投保人的资金投资股票和债券来获取更多的回报。无论是银行业还是保险业,都需要建立相应的银行业务总部以及保险业务总部之后,大力拓展相应的分支机构以获取客户群和市场份额。此外,玩家还被允许进行银行存款、发行和交易债券、投资全球股票市场、进行股票分割和支付特别股息等金融操作,这些手段大大丰富了游戏中的策略与体验,提升了模拟的真实性。

针对不同的企业主体信用评级,游戏中采取了间隔的评级体系,为AAA、A、BB、CCC、C,可相应的控制该类型贷款的在总贷款额中的比例,以进行风险管控。在经济繁荣期,笔者采取了较为激进的贷款业务,YTD(全年至今)创造利润50亿美元。值得一提的是,银行业务受到经济周期影响的风险极大。
保险业务具有强抗周期性,适合与银行业务同时布局以降低风险。笔者的保险业务借助于具有竞争力的价格、分支机构的拓展、通过多渠道实现的品牌形象的建立,已经成为行业第1,市场份额57.3%,从损益表看到,YTD(全年至今)创造利润280亿美元,几乎贡献了全公司利润的68%。
新增的全球股票市场,玩家可以对美国运通、苹果、波音、卡特彼勒、思科、通用、埃克森美孚、麦当劳、IBM、英特尔、微软、沃尔玛等数十个真实的优质企业进行投资,以获取无法在本地股票市场得到的收益。
在新增的债权市场中可以交易公司债权和主权债权。图中是一个信用评级为D级的公司IQ Company所发行的债权,这一债权为8年期,其票面利率和到期收益率高达15%左右,债权市值高于其发行面值。

结语

正如《Capitalism Lab的slogan》所言:“Taking Business Simulation to a New Frontier”(将商业模拟推向新境界)。《Capitalism Lab的slogan》已经实现了它的愿景,而这一过程中,它既无竞争者,也没有合格的追随者。毫无疑问,这不是一款普通的商业模拟游戏,我更愿意将它视为一款商业兵棋,它事无巨细地模拟现实商业环境和运行机制,其教育意义和实用主义已经完全超越了娱乐本身。它所能模拟的特定情境,比起单纯的案例讨论而言,更能激发管理者们对于企业战略的思考。

0

评论0

没有账号? 注册  忘记密码?

社交账号快速登录